Dieser Artikel beschreibt das Verfahren für in den USA ansässige Unternehmen und ihre Vertreter sowie die erforderlichen Daten und Dokumente bei der Beantragung von Payhawk-Produkten und -Dienstleistungen.
Anforderungen des Unternehmens
Wenn Sie Payhawk beantragen, muss ein Unternehmen:
Sie müssen in den USA registriert sein. Mit Ausnahme von Einzelunternehmern können sich alle in den USA ansässigen Unternehmen bewerben.
Verfügen Sie über mindestens 250.000 $ für eine Muttergesellschaft in einer Gruppe oder 100.000 $ für jede Tochtergesellschaft in einer Gruppe auf einem oder mehreren US-Bankkonten, die auf den Namen der antragstellenden Gesellschaft lauten.
Erforderliche Unternehmensdaten
Während des Bewerbungsverfahrens müssen die Unternehmen die folgenden Informationen einreichen:
Geschäftsinformationen - Geschäftsadresse, Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN), Art des Unternehmens, Datum der Gründung.
Informationen zur geschäftlichen Nutzung - Branche, Mitarbeiter, Website, Kartennutzung, Zahlungsregionen.
Online-Banking-Anmeldedaten - erforderlich für die Verknüpfung mit Plaid als Teil des Antrags.
Erforderliche Unternehmensdokumentation
Während des Bewerbungsverfahrens müssen die Unternehmen die folgenden Unterlagen einreichen:
Eingetragene Unternehmen - Formular 1120 U.S. Corporation Income Tax Return einschließlich Schedule K und Schedule G.
Gesellschaften mit beschränkter Haftung - Formular 1065 U.S. Return of Partnership Income.
501(c)(3) steuerbefreite karitative und gemeinnützige Organisationen - Formular 990.
Die letzten Geschäftsbücher mit Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen, deren letzte Einträge nicht älter als drei Monate sind.
Unbedenklichkeitsbescheinigung.
Identifizierung von Unternehmensvertretern
Während des Antragsverfahrens müssen die Unternehmen auch ihre Vertreter identifizieren, indem sie diese angeben:
Angaben zu einem Payhawk-Administrator, der einen vollständigen Überblick und die volle Kontrolle über die Ausgaben und Einstellungen des Unternehmens hat.
Angaben zu den Endbegünstigten, die direkt oder indirekt mehr als 25 % des antragstellenden Unternehmens besitzen.
Für eingetragene Unternehmen/LLCs mit eigener Rechtspersönlichkeit - Wenn es keinen UBO gibt, kann von der antragstellenden Körperschaft verlangt werden, dass sie eine elektronisch signierte Organisationsstruktur einreicht, die die Eigentumsverhältnisse bestätigt.
Für nach 501(c)(3) steuerbefreite karitative und gemeinnützige Organisationen - Anstelle eines UBO können Angaben zum CEO erforderlich sein.
Angaben zu einer Kontrollperson, die eine der folgenden Personen sein kann:
Jeder, der 25 % oder mehr der stimmberechtigten Aktien besitzt oder kontrolliert.
Jeder, der in der Lage ist, den Entscheidungsprozess der antragstellenden Organisation zu beeinflussen.
Jeder, der ein geschäftsführendes Mitglied ist, wenn das antragstellende Unternehmen eine LLC ist.
Erforderliche Daten für Vertreter
Während des Bewerbungsverfahrens müssen die Vertreter des Unternehmens die folgenden Informationen vorlegen:
Geburtsdatum
Staatsangehörigkeit
Sozialversicherungsnummer
Reisepass-ID
Wohnanschrift
Erforderliche Unterlagen für Vertreter
Während des Bewerbungsverfahrens müssen die Unternehmensvertreter die folgenden Unterlagen vorlegen:
Sozialversicherungskarten
Reisepass oder Führerschein
Adressnachweis - kann durch eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, einen Kontoauszug oder eine Gehaltsabrechnung, die innerhalb der letzten zwei Monate vor der Antragstellung datiert wurde, erbracht werden.
Identitätsprüfung
Alle Unternehmensvertreter, die während des Antragsverfahrens identifiziert werden, müssen ihre Identität bei Onfido verifizieren. Der Prozess umfasst ein Selfie und ein Foto des Reisepasses oder Führerscheins, was einige Minuten in Anspruch nimmt.