Bonjour et bienvenue !
Nous sommes ravis que vous ayez choisi de rejoindre Payhawk. Nous sommes une institution financière régulée, ce qui implique que nous allons avoir besoin de certains documents professionnels et personnels vous concernant, avant de pouvoir vous donner accès à la plateforme. Pas d’inquiétude, le processus est très simple et ne vous prendra que quelques minutes, c’est promis ! 🤞
Aperçu des règles de conformité
Tous les prestataires de services financiers, qu'il s'agisse de banques ou non, sont tenus de respecter la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). La vérification des clients et des entreprises en fait partie intégrante et garantit que Payhawk n'est pas utilisé par des entreprises criminelles pour le blanchiment d'argent ou le financement d'organisations terroristes.
Nous comprenons que le processus de demande et de vérification peut paraître lourd, mais il s'agit d'une exigence légale qui garantit que Payhawk et son partenaire financier sont utilisés correctement et de manière éthique.
Aperçu de la procédure d’inscription
Pour ouvrir votre compte Payhawk, nous aurons besoin de :
votre nom, votre adresse professionnelle et votre adresse personnelle,
certaines informations concernant l’entreprise et sa direction.
Nous vous enverrons ensuite, à vous et à un membre de la direction, un SMS de vérification d’identité, dans lequel il vous sera demandé de prendre une photo de votre passeport/carte d’identité et de prendre un selfie.
Une fois la vérification d’identité terminée, notre équipe vous recontactera dans les 24h s’il y a besoin d’informations complémentaires ou pour vous inviter à effectuer le premier dépôt de fonds sur votre nouveau compte. 🤝
Dans le cas où nous aurions besoin d’informations supplémentaires, nous pourrons toutefois ouvrir votre compte Payhawk, en gardant une limite de dépense de 250€ (ou 250£ pour le Royaume-Uni).
Pour lever cette limite, nous devrons établir des vérifications concernant les propriétaires bénéficiaires de votre entreprise et le reste des administrateurs.
Vérification des représentants de l'entreprise
Les documents requis doivent être fournis par les personnes suivantes :
Les propriétaires d'entreprise qui détiennent 25 % ou plus des parts de l'entreprise
Les personnes qui exercent un contrôle sur la gestion de l'entreprise, les directeurs.
Nous savons qu'il s'agit de données très sensibles. Nous traitons tous les documents en toute confidentialité et ils ne sont conservés qu'à des fins juridiques. Pour plus d’informations, consultez notre politique de confidentialité.
Les documents que vous devez fournir à Payhawk sont les suivants :
Copie d'une pièce d'identité valide (carte d'identité nationale, passeport ou permis de conduire)
Photo d'identité
Copie/photo d'un justificatif de domicile datant de moins de 3 mois
Une copie actualisée du registre de propriété de l'entreprise (si le registre du commerce n'est pas public).
Informations supplémentaires requises
Payhawk demandera les informations supplémentaires suivantes :
Vérification de l'identité par e-mail des bénéficiaires effectifs détenant plus de 25 % des actions et des administrateurs.
Justificatif de domicile (facture d'électricité, relevé bancaire personnel datant de moins de 3 mois) pour les bénéficiaires effectifs détenant plus de 25 % des actions et des administrateurs.
Nous mettons tout en œuvre pour que ce processus soit rapide et simple, afin que vous puissiez commencer à utiliser votre compte Payhawk dès son ouverture.
Pour commencer, cliquez ici :