In dit artikel beschrijven we de procedure voor in de VS gevestigde bedrijven en hun vertegenwoordigers, evenals de gegevens en documenten die je nodig hebt bij het aanvragen van Payhawk-producten en -diensten.
Vereisten voor het bedrijf
Bij het aanvragen van Payhawk moet een bedrijf:
geregistreerd zijn in de VS; met uitzondering van eenmanszaken kunnen alle in de VS gevestigde bedrijven een aanvraag indienen.
in bezit zijn van minimaal $ 250.000 voor een moederentiteit in een groep of $ 100.000 voor elke dochteronderneming in een groep op een of meerdere Amerikaanse bankrekeningen en op naam van de aanvragende entiteit;
Benodigde bedrijfsgegevens
Bedrijven moeten bij de aanvraagprocedure de volgende informatie verstrekken:
bedrijfsinformatie - bedrijfsadres, identificatienummer werkgever (EIN), type bedrijfsentiteit, oprichtingsdatum;
informatie over zakelijk gebruik - sector, medewerkers, website, kaartgebruik, betalingsregio's;
inloggegevens voor internetbankieren - nodig voor de koppeling via Plaid als onderdeel van de aanvraag.
Benodigde bedrijfsdocumentatie
Bedrijven moeten tijdens de aanvraagprocedure de volgende documentatie indienen:
entiteiten met rechtspersoonlijkheid - Form 1120 U.S. Corporation Income Tax Return inclusief Schedule K en Schedule G;
Limited Liability Companies - Form 1065 U.S Return of Partnership Income.
501(c)(3) tax-exempt charitable and nonprofit organizations - Form 990.
De meest recente managementrapportages, met winst-en-verliesrekeningen en balansen met de laatste boekingen van niet meer dan drie maanden geleden.
bewijs van goede reputatie.
Bedrijfsvertegenwoordigers identificeren
Bedrijven moeten bij de aanvraagprocedure de volgende informatie verstrekken:
Gegevens van één Payhawk-beheerder die een volledig overzicht en volledige controle heeft over de bedrijfsuitgaven en instellingen.
Gegevens van uiteindelijk begunstigden die direct of indirect meer dan 25% van de aanvragende entiteit bezitten.
Voor rechtspersonen/LLC's - Als er geen UBO is, kan de aanvragende entiteit worden gevraagd om een elektronisch ondertekende organisatiestructuur in te dienen waarmee het eigendom wordt bevestigd.
Voor 501(c)(3) van belasting vrijgestelde liefdadigheids- en non-profitorganisaties - mogelijk zijn in plaats van een UBO de gegevens van de CEO vereist.
Gegevens van een controlepersoon. Dit kan een van de volgende personen zijn:
Iemand die 25% of meer van de stemgerechtigde aandelen bezit of er zeggenschap over heeft.
Iemand die het besluitvormingsproces van de aanvragende entiteit kan beïnvloeden.
Een bestuurslid, als de aanvragende entiteit een LLC betreft.
Benodigde gegevens voor vertegenwoordigers
Bedrijfsvertegenwoordigers moeten bij de aanvraag de volgende informatie verstrekken:
geboortedatum;
burgerschap;
SSN;
paspoortnummer;
woonadres.
Benodigde documentatie voor vertegenwoordigers
Bedrijfsvertegenwoordigers moeten bij de aanvraag de volgende documentatie verstrekken:
SSN-kaart;
paspoort of rijbewijs;
Bewijs van adres - bijvoorbeeld een energierekening, bankafschrift of loonstrook die gedateerd is binnen twee maanden voorafgaand aan de aanvraag.
Identiteitsverificatie
Alle bedrijfsvertegenwoordigers die tijdens het sollicitatieproces worden geïdentificeerd, moeten hun identiteit verifiëren bij Onfido. Dit gaat om het nemen van een selfie en een foto van het paspoort of rijbewijs, en neemt slechts enkele minuten in beslag.