¡Gracias por solicitar una cuenta en Payhawk! Como Payhawk es una institución financiera regulada, tendrás que proporcionar algunos documentos de tu empresa y las identificaciones de sus representantes antes de poder acceder a la plataforma. Para más detalles sobre las normas que sigue Payhawk y el proceso de verificación de identidad, consulta nuestro artículo sobre cumplimiento y verificación.
Para empezar, resumamos los principales términos de la solicitud, la información requerida y el proceso de aplicación.
Términos de la solicitud e información requerida
Registro de cuenta - Se refiere a la configuración inicial en la que se proporciona información básica de la empresa y se crea una cuenta.
Propietarios de la empresa o Titulares Reales (en inglés Ultimate Beneficiary Owner) - La información requerida incluye nombre completo, nacionalidad, una copia clara de un documento de identidad válido (pasaporte o las dos caras del DNI). Esto es necesario para las personas que poseen o controlan más del 25 % de la empresa (o, excepcionalmente, más del 10 %).
Directores de la empresa o apoderados - Se necesita la siguiente información para al menos un director o apoderado: nombre completo, fecha de nacimiento, DNI o pasaporte. Si la empresa tiene varios directores, también se debe proporcionar información sobre los otros directores y representantes.
Uso previsto de la plataforma - Una breve descripción de cómo la empresa planea usar los servicios de Payhawk, como gestión de gastos, cuántas tarjetas va a necesitar para los empleados, etc.
Dirección de registro de la empresa - La dirección oficial de la sede registrada de la empresa, que debe coincidir con los datos del registro.
Verificación de identidad - Payhawk utiliza un sistema seguro de verificación de identidad (Onfido) para comprobar la identidad de los directores y titulares. Este proceso puede incluir escaneos de documentos de identidad, tecnología de reconocimiento facial, otros métodos para verificar que las personas son quienes dicen ser.
Documentos requeridos de la empresa - En la mayoría de los casos, se necesitan los siguientes documentos:
Modelo 200 actualizado - Modelo 200 donde se muestre los detalles de la empresa.
Organigrama del grupo - En caso de una estructura de grupo con varias entidades, se requiere una representación visual de la estructura de propiedad de la empresa, mostrando todos los niveles de propiedad hasta los accionistas finales. Este documento debe estar fechado y firmado por un director de la empresa.
Acta de titularidad real- Documentación que pruebe la propiedad de las entidades, especialmente en casos donde hay múltiples niveles de propiedad (por ejemplo, empresas matrices).
Estatutos de la empresa - El documento que regula la estructura, poderes y normas que gobiernan la empresa.
Resumen del proceso de solicitud
Con operaciones en 32 países europeos, el proceso de KYC de Payhawk varía ligeramente según la región. A continuación, se presentan las principales etapas para todas las empresas que solicitan una cuenta en Payhawk.
*En algunos casos