Payhawk es una institución regulada financieramente y la licencia EMI permite a la empresa prestar servicios de pago. Payhawk es miembro principal de Visa y también agente registrado de entidades de dinero electrónico con licencia para operar en la UE, el EEE y el Reino Unido, lo que significa que Payhawk necesitará algunos documentos empresariales y personales antes de poder conceder a los clientes nuevos pleno acceso a su plataforma.

Todos los proveedores de servicios financieros están sujetos al Reglamento relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en inglés) en el que la verificación del cliente y de la empresa es un elemento esencial. Por lo tanto, como parte del compromiso continuo de Payhawk de cumplir con sus obligaciones normativas, hay que garantizar que la empresa no esté siendo utilizada por actores ilícitos para el blanqueo de dinero, la elusión de sanciones o la financiación del terrorismo.

Los procedimientos KYC y KYB son una parte esencial de las obligaciones normativas AML/CTF (prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo) de Payhawk . Muestran el compromiso de Payhawk con la transparencia y la legalidad en el sector financiero en general.

En resumen, el propósito de los procedimientos KYC/KYB es verificar la identidad de los clientes y otras integrantes del negocio con el fin de prevenir actividades ilegales, por ejemplo, fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y elusión de sanciones. La información KYC/KYB recopilada garantiza que Payhawk, como proveedor de servicios financieros, sabe con quién está tratando la empresa, comprende la naturaleza de las actividades de socios y clientes, y puede evaluar el riesgo derivado de hacer negocios con ellos.

La verificación KYB se centra en determinar la identidad y legitimidad de las empresas. Esto implica recopilar información y documentos relacionados con el registro y la estructura de la empresa, la titularidad efectiva y otros detalles sobre la naturaleza de las operaciones comerciales.

La verificación KYC suele centrarse en las personas de las entidades solicitantes que ocupan cargos de responsabilidad (directores generales) o gestionan su capital (accionistas o beneficiarios). Implica recopilar y verificar información, por ejemplo, documentos de identidad, comprobantes de domicilio y otros datos personales pertinentes, que serán tratados con arreglo a estrictas normas de protección y confidencialidad.

Los reglamentos de cumplimiento normativo exigen que las instituciones financieras verifiquen tanto a la empresa como a las personas físicas que actúan como Directores o Beneficiarios. Para obtener una lista no exhaustiva de los documentos aceptados, consulta el artículo Solicitar Payhawk en el Reino Unido y el EEE.

Por lo general, esta comprobación del cumplimiento normativo puede implicar la recopilación de una amplia gama de datos de la empresa en cuestión. Para obtener una lista no exhaustiva de los documentos aceptados para la verificación de la empresa, consulta el artículo Solicitar Payhawk en el Reino Unido y el EEE.

El representante de una empresa que solicite una cuenta de Payhawk deberá verificar su identidad a través de Onfido. También se requiere una verificación de la identidad de los Directores generales y los Beneficiarios (que tengan un 25 % o más de la propiedad). Para obtener una lista no exhaustiva de los documentos aceptados para verificar los representantes de la empresa, consulta el artículo Solicitar Payhawk en el Reino Unido y el EEE.

Payhawk entiende que el proceso de solicitud y verificación es, a veces, incómodo. Sin embargo, es un requisito legal para garantizar un uso correcto y ético de la empresa y sus socios financieros y, de esta manera, Payhawk pueda proteger tanto a la empresa como a sus clientes.

Payhawk es consciente de que algunos de los documentos solicitados incluyen datos personales confidenciales. Sin embargo, ten la seguridad de que se tratan con total confidencialidad y se conservan únicamente con fines reglamentarios y legales. Para más información al respecto, consulta la Política de privacidad de Payhawk.