Puesto que Payhawk es una institución regulada financieramente, te pedirá que proporciones algunos documentos de la empresa y documentos que identifiquen a sus representantes antes de facilitar el acceso a la plataforma. Para obtener más información sobre la normativa de cumplimiento normativo que Payhawk tiene que respetar, consulta el artículo sobre el cumplimiento normativo y el proceso de verificación de identidad.
Los procedimientos de cumplimiento normativo y verificación de la identidad varían de un país a otro y, por tanto, Payhawk está obligado a recopilar documentos específicos para cumplir con la normativa local.
Este artículo resume la documentación KYC (Conoce a tu cliente) más habitual que se exige a los solicitantes del EEE y del Reino Unido. Para la documentación requerida a los solicitantes con sede en Estados Unidos, consulta el artículo Solicitar la incorporación a Payhawk en Estados Unidos.
Requisitos de la empresa
Para poder utilizar Payhawk, las empresas deben:
Estar registradas en el EEE o el Reino Unido.
Tener al menos 250.000 euros (o su equivalente en libras esterlinas) en el caso de entidades matrices de un grupo o 100.000 euros (o su equivalente en libras esterlinas) en el caso de entidad filial de un grupo en una o más cuentas bancarias europeas y a nombre de la entidad solicitante.
Resumen del proceso de solicitud en Payhawk
Para abrir una cuenta de Payhawk, primero debes enviar la siguiente información:
Nombre, correo electrónico del trabajo, teléfono y dirección del domicilio.
Información sobre la empresa y uno de sus directores.
Payhawk te enviará a ti y al director una verificación de identidad en forma de SMS que requerirá una foto de tu pasaporte o DNI y un selfi.
Si Payhawk necesita más información, el equipo correspondiente de Payhawk se pondrá en contacto contigo en las siguientes 24 horas para facilitarte los datos adicionales. Por el contrario, una vez que termine la verificación de la identificación, podrás comenzar a depositar fondos en la nueva cuenta de inmediato.
Documentación obligatoria de la empresa
Durante el proceso de solicitud, las empresas deberán remitir la siguiente información:
Última versión disponible de los estatutos de una empresa.
Certificado de estar al día de las obligaciones tributarias, emitido en los últimos seis meses. Este Certificado puede obtenerse en el Registro Mercantil del país correspondiente y deberá incluir la situación actualizada de una empresa, incluidos los datos generales y sus directores y apoderados.
Una lista de accionistas o extracto de UBO (titularidad real) emitidos por el Estado y expedidos en los últimos 6 meses.
Información solicitada a los representantes de la empresa
Payhawk solo solicita datos personales para las comprobaciones KYC y AML. Dichos documentos se recopilarán tanto para los titulares reales como para los directores generales de la empresa.
En primer lugar, el representante de la empresa que solicita una cuenta de Payhawk deberá verificar su identidad a través de Onfido. Puede tratarse del solicitante o de un director de la empresa. El proceso incluye una foto del documento de identidad elegido y un selfi, y suele tardar un par de minutos en completarse.
Ten en cuenta que también se requiere una verificación de identidad de los Directores generales y los titulares reales (que tengan un 25 % o más de la propiedad), y por tanto, las solicitudes deberán incluir los siguientes documentos:
Un documento de identidad: puede ser un carné de identidad o un pasaporte.
Un comprobante de domicilio, emitido en los últimos tres meses a partir de la fecha de la solicitud: puede ser una factura de agua, gas, electricidad, teléfono fijo o Internet o el extracto de una tarjeta de crédito o débito. También bastarían otros documentos fiscales o de residencia emitidos por el gobierno en los que figurara una dirección personal.
Proceso de verificación de identidad
Se debe iniciar y completar el proceso de verificación de la identidad de la persona que presenta la solicitud y del director cuyos datos se remiten durante el proceso de solicitud, es decir, la persona que ejerce el control sobre la gestión de la empresa.
Para completar con éxito el proceso de verificación de la identidad, Payhawk te enviará un enlace en forma de texto o correo electrónico en el que se te solicitará una foto del pasaporte o del DNI y un selfi en directo o un vídeo. Para ello, Payhawk está asociada con Onfido, un proveedor externo que es una herramienta de verificación de identidad personal y que se utiliza para acelerar el proceso de incorporación del cliente.
Una vez que hayas recibido el enlace a Onfido, sigue estos pasos generales para subir tu documento de identidad y tu selfi:
Abrir el enlace. Haz clic en el enlace que has recibido. Este enlace te dirigirá a la plataforma Onfido para verificar tu identidad.
Proporcionar tu información personal. Indica los datos personales solicitados, por ejemplo, nombre, fecha de nacimiento, etc.
Subir el documento de identidad. Se te solicitará que cargues imágenes de tu documento de identidad. Asegúrate de que el documento sea válido, no haya caducado y se ajuste a los criterios especificados (por ejemplo, claro, visible, sin reflejos). Sigue las instrucciones para capturar imágenes del anverso y el reverso del documento de identidad.
Hacerte un selfi. Después de cargar tu documento de identidad, es posible que se te pida que te hagas un selfi. Sigue las instrucciones para hacer una foto clara y bien iluminada de tu cara. Esto ayuda a comparar el selfi con la foto de tu documento de identidad.
Revisar y confirmar los datos. Revisa detenidamente la información que has facilitado y las imágenes cargadas. Asegúrate de que todo sea correcto antes de confirmar el envío.
Esperar la verificación. Después del envío, el proceso de verificación puede llevar algún tiempo. Es posible que recibas un correo electrónico o una notificación una vez finalizada la verificación.