Da es sich bei Payhawk um ein finanziell reguliertes Institut handelt, müssen Sie einige Unternehmensdokumente und Dokumente vorlegen, die Ihre Vertreter identifizieren, bevor Sie Zugang zu seiner Plattform erhalten. Weitere Informationen zu den Compliance-Vorschriften, die Payhawk einhalten muss, finden Sie im Artikel über Compliance und den Prozess der Identitätsprüfung.
Konformitäts- und Identitätsüberprüfungsverfahren sind von Land zu Land unterschiedlich. Daher ist Payhawk verpflichtet, bestimmte Dokumente einzuholen, um den lokalen Vorschriften zu entsprechen.
Dieser Artikel fasst die häufigsten KYC-Dokumente zusammen, die von Antragstellern aus dem EWR und dem Vereinigten Königreich verlangt werden. Die von Antragstellern mit Sitz in den USA verlangten Dokumente finden Sie in dem Artikel über die Beantragung von Payhawk in den USA.
Anforderungen an das Unternehmens
Wenn Sie sich für Payhawk bewerben, muss ein Unternehmen folgende Bedingungen erfüllen:
Es muss im EWR oder in Großbritannien registriert sein.
Verfügen Sie über mindestens 250.000 EUR (oder den Gegenwert in GBP) für eine Muttergesellschaft in einer Gruppe oder 100.000 EUR (oder den Gegenwert in GBP) für jede Tochtergesellschaft in einer Gruppe auf einem oder mehreren europäischen Bankkonten und auf den Namen der antragstellenden Gesellschaft.
Überblick über den Antragsprozess bei Payhawk
Um Ihr Payhawk-Konto zu eröffnen, müssen Sie zunächst die folgenden Angaben machen:
Ihr Name, Ihre berufliche E-Mail-Adresse, Ihre Telefonnummer und Ihre Wohnanschrift.
Informationen über das Unternehmen und einen seiner Direktoren.
Payhawk schickt Ihnen und dem Direktor eine ID-Verifizierung als SMS, für die ein Foto Ihres Passes oder Personalausweises und ein Selfie erforderlich ist.
Wenn Payhawk weitere Informationen benötigt, wird sich das zuständige Payhawk-Team innerhalb der nächsten 24 Stunden mit Ihnen in Verbindung setzen, um die zusätzlichen Daten bereitzustellen. Andernfalls können Sie nach Abschluss der ID-Prüfung sofort mit der Einzahlung von Geldern auf Ihr neues Konto beginnen.
Erforderliche Unternehmensdokumentation
Während des Bewerbungsverfahrens müssen die Unternehmen die folgenden Informationen einreichen:
Letzte verfügbare Version der Satzung eines Unternehmens.
Unbedenklichkeitsbescheinigung (Certificate of Good Standing), die innerhalb der letzten sechs Monate ausgestellt wurde - die Bescheinigung kann aus dem Unternehmensregister des jeweiligen Landes entnommen werden und sollte den aktuellen Status eines Unternehmens enthalten, einschließlich der allgemeinen Daten, der Geschäftsführer und der gesetzlichen Vertreter.
Ein staatlich ausgestellter UBO-Auszug/Aktionärsliste, ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate.
Erforderliche Informationen für Unternehmensvertreter
Payhawk benötigt persönliche Daten nur für KYC- (Know Your Customer) und AML- (Anti-Money Laundering) Überprüfungen. Solche Dokumente werden sowohl von den Geschäftsführern eines Unternehmens als auch von den Endbegünstigten gesammelt.
Zunächst muss ein Unternehmensvertreter, über den ein Unternehmen ein Pyhawk-Konto beantragt, seine Identität über Onfido verifizieren - dies kann ein Antragsteller und/oder ein Unternehmensleiter sein. Der Vorgang umfasst ein Foto des gewählten Ausweises und ein Selfie, was in der Regel einige Minuten in Anspruch nimmt.
Beachten Sie, dass auch eine Identitätsüberprüfung der Geschäftsführer und wirtschaftlichen Eigentümer (mit einem Anteil von 25 % oder mehr) erforderlich ist, so dass die Anträge die folgenden Dokumente enthalten müssen:
Ein Ausweis - dies kann ein Personalausweis oder Reisepass sein.
Ein Adressnachweis, der innerhalb der letzten drei Monate vor dem Datum des Antrags ausgestellt wurde - dies kann eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens für Wasser, Gas, Strom, Festnetztelefon oder Internet oder eine Kredit- oder Debitkartenabrechnung sein. Auch andere von der Regierung ausgestellte Steuer- oder Aufenthaltsdokumente, auf denen eine persönliche Adresse vermerkt ist, sind ausreichend.
Prozess der Identitätsüberprüfung
Der Prozess der Identitätsüberprüfung muss für die Person, die den Antrag einreicht, und für den Direktor, dessen Daten während der Antragstellung übermittelt werden, eingeleitet und abgeschlossen werden, d. h. für die Person, die die Kontrolle über die Geschäftsführung des Unternehmens ausübt.
Um den Prozess der Identitätsüberprüfung erfolgreich abzuschließen, sendet Payhawk Ihnen einen Link zur Identitätsüberprüfung als Textnachricht oder per E-Mail, der ein Foto Ihres Reisepasses oder Personalausweises und ein Live-Selfie oder ein Video erfordert. Für diese Zwecke arbeitet Payhawk mit Onfido - einem externen Anbieter und persönlichen ID-Verifizierungs-Tool, das zur Beschleunigung des Kunden-Onboarding-Prozesses eingesetzt wird.
Sobald Sie einen Link zu Onfido erhalten haben, folgen Sie diesen allgemeinen Schritten, um Ihre ID und Ihr Selfie hochzuladen:
Öffnen Sie den Link - klicken Sie auf den Link, den Sie erhalten haben. Dieser Link führt Sie zur Onfido-Plattform für die Identitätsprüfung.
Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein - geben Sie die erforderlichen persönlichen Daten ein, wie z. B. Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und alle anderen geforderten Details.
Laden Sie das Ausweisdokument hoch - Sie werden aufgefordert, Bilder Ihres Ausweisdokuments hochzuladen. Vergewissern Sie sich, dass das Dokument gültig und noch nicht abgelaufen ist und die angegebenen Kriterien erfüllt (z. B. klar, sichtbar, nicht blendend). Folgen Sie den Anweisungen, um Bilder von der Vorder- und Rückseite Ihres Ausweises zu machen.
Machen Sie ein Selfie - nachdem Sie Ihren Ausweis hochgeladen haben, werden Sie möglicherweise aufgefordert, ein Selfie zu machen. Folgen Sie den Anweisungen, um ein klares und gut beleuchtetes Foto von Ihrem Gesicht zu machen. Dies hilft beim Vergleich des Selfies mit dem Foto auf Ihrem Ausweis.
Prüfen und bestätigen Sie die Daten - prüfen Sie die von Ihnen angegebenen Informationen und die hochgeladenen Bilder sorgfältig. Vergewissern Sie sich, dass alles korrekt ist, bevor Sie die Einreichung bestätigen.
Warten Sie auf die Verifizierung - nach der Einreichung kann der Verifizierungsprozess einige Zeit dauern. Sie erhalten möglicherweise eine E-Mail oder eine Benachrichtigung, sobald die Überprüfung abgeschlossen ist.