Vielen Dank, dass Sie sich für Payhawk entschieden haben! Da Payhawk eine regulierte Finanzinstitution ist, müssen Sie einige Unternehmensdokumente sowie Ausweisdokumente der Unternehmensvertreter einreichen, bevor Sie Zugriff auf die Plattform erhalten. Für weitere Informationen zu den Vorschriften, denen Payhawk folgt, sowie zum Identitätsprüfungsprozess, lesen Sie unseren Artikel über Compliance und Verifizierung.
Lassen Sie uns zunächst die wichtigsten Antragsbedingungen, die angeforderten Informationen und den Bewerbungsprozess zusammenfassen.
Antragsbedingungen und angeforderte Informationen
Kontoerstellung - Bezieht sich auf die anfängliche Einrichtung, bei der grundlegende Unternehmensinformationen bereitgestellt und ein Konto erstellt wird.
Unternehmenseigentümer oder wirtschaftlich Berechtigte (UBO)- Die erforderlichen Informationen umfassen vollständiger Name, Staatsangehörigkeit, eine klare Kopie eines gültigen Ausweisdokuments (Reisepass oder Personalausweis). Diese Informationen sind in der Regel für Personen erforderlich, die mehr als 25 % des Unternehmens besitzen oder kontrollieren (in manchen Fällen mehr als 10 %).
Geschäftsführer des Unternehmens - Für mindestens einen Geschäftsführer sind folgende Informationen erforderlich vollständiger Name, Geburtsdatum, von der Regierung ausgestellter Ausweis oder Reisepass. Wenn das Unternehmen mehrere Geschäftsführer hat, müssen auch Informationen zu den anderen Geschäftsführern und Vertretern bereitgestellt werden.
Geplanter Verwendungszweck - Eine kurze Beschreibung, wie das Unternehmen die Dienstleistungen von Payhawk nutzen möchte, z. B. für Spesenmanagement, Mitarbeiterkarten usw.
Geschäftsadresse des Unternehmens - Die offizielle Adresse des eingetragenen Firmensitzes, die mit den Angaben im offiziellen Unternehmensregister übereinstimmen muss.
Identitätsprüfung - Payhawk verwendet ein sicheres Identitätsprüfungssystem (Onfido), um die Identität der Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigten zu überprüfen. Dieser Prozess kann Folgendes umfassen: Scans von Ausweisdokumenten, Gesichtserkennungstechnologie, weitere Methoden, um sicherzustellen, dass die Personen tatsächlich diejenigen sind, die sie vorgeben zu sein.
Erforderliche Unternehmensdokumente - In der Regel sind folgende Dokumente erforderlich:
Auszug aus dem offiziellen Handels-/Unternehmensregister - Ein aktueller Auszug, der die Registrierungsdaten des Unternehmens zeigt.
Organigramm der Unternehmensstruktur - Eine visuelle Darstellung der Eigentümerstruktur des Unternehmens, die alle Eigentumsebenen bis hin zu den wirtschaftlich Berechtigten aufzeigt. Dieses Dokument muss datiert und von einem Geschäftsführer unterzeichnet sein.
Transparenzregistereintrag - Dokumentation, die das Eigentum an Einheiten nachweist, insbesondere in Fällen mit mehreren Eigentumsebenen
Gesellschaftervertrag - Das Gründungsdokument des Unternehmens, das die Struktur, Befugnisse und Regeln des Unternehmens definiert.
Überblick über den Bewerbungsprozess
Mit Aktivitäten in 32 europäischen Ländern variiert der Bewerbungsprozess von Payhawk je nach Region leicht. Nachfolgend sind die Hauptphasen für alle Unternehmen aufgeführt, die ein Konto bei Payhawk beantragen.
*In einigen Fällen