Las políticas de gastos definen un conjunto de límites de gasto y controles avanzados de las tarjetas que se pueden asignar a las tarjetas de los empleados.
Creación de una política de gastos
Para crear una política de gastos en su empresa:
En el portal web de Payhawk, vaya a la pestaña Tarjetas > Políticas.
Haga clic en el botón + Nuevo. Si no tiene ninguna política de gastos que se haya definido previamente, haga clic en el botón Crear primera política.
En el cuadro de diálogo que se abre, rellene la siguiente información:
En Nombre de la política, indique un nombre para su política de gastos.
En Límite de gasto, defina el límite de las tarjetas sujetas a la política.
En Recurrencia, defina el período para recargar el importe de la tarjeta, por ejemplo, un límite mensual recurrente.
En Ajustes de límites, defina la forma en que los titulares de tarjetas bajo la política de gastos podrán gastar el importe de la tarjeta:
Seleccione Aumentar a para permitir que la solicitud de fondos se transfiera durante los períodos de recarga.
Seleccione Aumentar con para permitir que los fondos disponibles de la tarjeta se acumulen durante los períodos de recarga.
Seleccione Establecer en para definir un límite permanente para cada período de recarga.
En el menú desplegable de Solicitudes de fondos, seleccione si se permitirán o bloquearán las solicitudes de fondos adicionales de los empleados según la política de gastos. En caso de que se permitan, defina su flujo de trabajo de aprobación.
Haga clic en Continuar. En la siguiente pantalla, ya puede definir los controles avanzados de la tarjeta para su política de gastos.
Configuración de los controles de tarjetas para una política de gastos
Después de haber definido los límites de gasto y los controles generales de las tarjetas para su política de gastos, ahora puede definir los controles avanzados de las tarjetas para la política:
En Controles avanzados:
Pagos en línea: active o desactive los pagos en línea activando o desactivando el botón de alternar respectivamente.
Retiradas de efectivo en cajeros automáticos: active o desactive las retiradas de efectivo en cajeros automáticos activando o desactivando el botón de alternar respectivamente. Si está activado, defina si las retiradas de efectivo en cajeros automáticos se permitirán siempre o solo tras una solicitud presentada por los titulares de la tarjeta de conformidad con la política.
Límite diario: defina un límite diario activando el botón de alternar. Si está activado, introduzca el importe en el campo de entrada.
Límite de transacción única: defina un límite de transacción única activando el botón de alternar. Si está activado, introduzca el importe en el campo de entrada.
País y región: defina los países o regiones en los que desea impedir las transacciones de las tarjetas activando el botón de alternar. Si está activado, seleccione las ubicaciones específicas que desea bloquear.
Día y hora: defina una zona horaria para el gasto activando el botón de alternar. Si está activado, seleccione los días y las horas.
Categoría de comercio: permita solo categorías específicas de comercios activando el botón de alternar. Si está activado, seleccione las categorías en la lista desplegable.
Comercio: incluya en la lista negra a los comercios activando el botón de alternar. Si está activado, seleccione los comercios de la lista desplegable.
Bloqueo automático de tarjetas: active o desactive la función de bloqueo automático de tarjetas activando o desactivando el botón de alternar respectivamente. Si se ha activado la opción, seleccione en la lista desplegable el número de días después de los cuales el sistema considerará un gasto como atrasado. En el campo siguiente, seleccione el número de gastos atrasados que, una vez se alcance, bloqueará automáticamente la tarjeta del titular correspondiente.
Haga clic en Guardar para confirmar su elección.
Editar una política de gastos
Para editar una política de gastos existente en su empresa:
Ve a la pestaña Tarjetas > Políticas.
Seleccione la política que quiere modificar haciendo clic en ella.
En el campo Ajustes generales, haga clic en Editar.
Modifique la información deseada y haga clic en Guardar.
En el cuadro de diálogo que se abre, haga clic en Sí para confirmar sus cambios.
Editar los controles de tarjetas para una política de gastos
Para editar los controles de tarjeta avanzados existentes:
Vaya a la pestaña Tarjetas > Políticas.
Seleccione la política deseada haciendo clic en ella.
En el campo Controles avanzados, haga clic en el botón Editar.
Modifique la información deseada y haga clic en Guardar.
En el cuadro de diálogo que se abre, haga clic en Sí para confirmar sus cambios.
Eliminar una política de gastos
Para eliminar una política de gastos:
Vaya a la pestaña Tarjetas > Políticas.
Seleccione la política que quiere eliminar haciendo clic en ella.
Haga clic en el menú de tres puntos y seleccione la opción Eliminar.
En el cuadro de diálogo que se abre, haga clic en Sí para confirmar su elección. Como resultado, las tarjetas afectadas aplicarán sus ajustes individuales.
