Payhawk is een financieel gereguleerde instelling met een EMI-licentie waarmee we betalingsdiensten mogen aanbieden. Payhawk is een Visa Principal Member en een geregistreerde agent van elektronischgeldinstellingen die een vergunning hebben om te opereren in de EU/EER en het VK. Dit betekent dat we bepaalde bedrijfs- en persoonlijke documenten nodig hebben voordat we nieuwe klanten volledige toegang tot ons platform kunnen verlenen.

Alle financiële dienstverleners zijn gebonden aan regelgeving ter bestrijding van witwaspraktijken en terrorismefinanciering (AML/CFT), waar het verifiëren van klanten en bedrijven een essentieel onderdeel van uitmaakt. Onze voortdurende inzet om aan onze wettelijke verplichtingen te voldoen betekent dat Payhawk ervoor moet zorgen dat het bedrijf niet door malafide partijen wordt misbruikt of geëxploiteerd voor het witwassen van geld, het ontduiken van sancties en/of het financieren van terrorisme.

De KYC (Know Your Customer)- en KYB (Know Your Business)-procedures vormen een essentieel onderdeel van Payhawk's verplichtingen in het kader van AML/CTF. We laten hiermee zien dat we ons inzetten voor transparantie en legaliteit binnen de bredere financiële sector.

Kort gezegd verifiëren we met de KYC- en de KYB-procedure de identiteit van klanten en andere zakelijke partijen om illegale activiteiten te voorkomen, zoals fraude, witwassen, terrorismefinanciering en ontduiking van sancties. De verzamelde KYC- en KYB-informatie garandeert dat Payhawk als financiële dienstverlener weet met wie het bedrijf zaken doet, inzicht heeft in de aard van de activiteiten van klanten en partners en de risico's kan inschatten die voortvloeien uit deze bedrijfsactiviteiten.

De KYB-verificatie draait om het vaststellen van de identiteit en legitimiteit van bedrijven. Hierbij worden gegevens en documenten verzameld die betrekking hebben op de bedrijfsregistratie en -structuur, het uiteindelijk eigendom en andere details over de aard van de bedrijfsactiviteiten.

KYC-verificatie is doorgaans gericht op personen binnen de aanvragende entiteiten die een beslissingsbevoegde positie bekleden (algemeen directeur) of bedrijfskapitaal (aandeelhouders of uiteindelijk begunstigden) in bezit hebben. Hierbij worden gegevens verzameld en geverifieerd, zoals identiteitsbewijzen, adresbewijzen en andere relevante persoonlijke gegevens. Deze worden verwerkt volgens strikte normen voor bescherming en vertrouwelijkheid.

Volgens de compliance-voorschriften moeten financiële instellingen zowel het bedrijf verifiëren als de natuurlijke personen die als bestuurder en/of uiteindelijk begunstigde optreden. Zie voor een niet-uitputtende lijst van geaccepteerde documenten het artikel Payhawk aanvragen in het VK en de EER.

Normaal gesproken houdt deze compliancecontrole in dat er een breed scala aan gegevens van het betrokken bedrijf wordt verzameld. Zie voor een niet-uitputtende lijst van geaccepteerde documenten voor bedrijfsverificatie het artikel Payhawk aanvragen in het VK en de EER.

De bedrijfsvertegenwoordiger die namens het bedrijf een Payhawk-account aanvraagt, moet via Onfido zijn of haar identiteit verifiëren. Ook is een identiteitscontrole van de algemeen directeuren en de uiteindelijk begunstigden (met een eigendomsbelang van 25% of meer) verplicht. Zie voor een niet-uitputtende lijst van geaccepteerde documenten voor het verifiëren van de benodigde bedrijfsvertegenwoordigers het artikel Payhawk aanvragen in het VK en de EER.

Payhawk begrijpt dat het aanvraag- en verificatieproces soms lastig kan zijn. Het is echter een wettelijke vereiste om ervoor te zorgen dat het bedrijf en haar financiële partners correct en ethisch worden gebruikt. Op deze manier kan Payhawk het bedrijf en zijn klanten beschermen.

We zijn er bij Payhawk van bewust dat sommige van de vereiste documenten gevoelige persoonsgegevens bevatten. Je kunt er echter zeker van zijn dat je gegevens strikt vertrouwelijk worden behandeld en uitsluitend voor wettelijke en juridische doeleinden worden bewaard. Zie voor meer informatie Payhawk's Privacybeleid.